所存5万要出具收入证明？网友炸窝！多家银行回应

相关联：21金融圈

近日，一段“尚存5万被要求出具税收断定”的截图登上热搜。浙江湖州一位夫妇发布截图称，自己去证券尚存5万元被要求提供税收断定等碳化。

新闻记者采访了汉口、杭州、珠三角、镇江等多地证券实习人员辨认出，该截图所反映的状况均是个案。

该夫妇在截图之前问到，中国农业银行问了她实习地点、住所、钱款相关联、税收断定等接收者，让她感“像认犯人一样”。之后，该夫妇直接输了100元，只尚存49900元，证券还送了她哈姆油。

中国农业银行的接收者取证不道德主要是出于反洗钱考虑，并非无据可依。

2022年1月末26日，为再进一步完善反洗钱监管制度，大大提高反洗钱实习准确度，之前国人民证券、银保监会、证监会联合行动发布《商业银行零售商尽责调查和零售商双重身份资料及交易记录留有管理者办法》（都有简称《管理者办法》），拟于2022年3月末1日起施行。

其之前第十条订明“商业证券、农村合作证券、农村信用政府组织、村镇证券等商业银行为一个人不道德零售商兼办海外投资5万元以上或者外汇等值1万美元以上保证金尚存取业务范围的，应当识别并取证零售商双重身份，了解并登记款项的相关联或者商业用途。”

然而，2022年2月末21日，据央行公告，定2022年3月末1日起施行的《管理者办法》因新技术原因原计划施行。

针对湖州这位夫妇的遭遇，21世纪经济体制报道新闻记者问了多家证券。

招商证券汉口某中国农业银行和工商证券杭州某中国农业银行的实习人员以外问到“很难那么荒诞”。

“当然，如果零售商一个人接收者被管控了，我们肯定也会问一个人接收者的商业用途和使用状况；但如果只是单纯来尚存保证金一般不无需，就算尚存款几十万了，最多也是问一下款项商业用途，但不无需沙土相关的表格之类的。”工商证券的实习人员缺少道。

其他证券的尚存款业务范围对零售商款项断定碳化也很难特别强调。新闻记者问了多家证券尚存款业务范围的兼办流程，辨认出大部份证券对一个人兼办5万元保证金尚存款的流程与基本上略有各不相同，仍未因新规出台而出现较大变化。

之前国证券珠三角和杭州的两家中国农业银行，以及之前国建设证券杭州餐馆中国农业银行的实习人员都向21世纪经济体制报道新闻记者问到，兼办5万元尚存款只无需领到双重回乡证、证券卡；有人口为120人一个人接收者的个体零售商兼办5万元都有尚存款不无需可携带双重回乡证。

而针对一个人兼办30万元保证金尚存款的流程，各不相同证券订明各异。例如，之前国证券珠三角的餐馆中国农业银行就要求，除了领到双重回乡证、证券卡外，还需领到款项相关联与税收断定的断定碳化。

在农业证券镇江的餐馆中国农业银行则问到，不无需额外领到前述断定碳化，因为该行“暂时很难告知相关告知”。该行实习人员还称，“对于无需采集相关联的款项赔偿金，证券后台有办法可以查到。”

（作者：吴霜，实习生杨蕾，刘蕾岑 编辑：周炎炎）

责任编辑：刘万里 SF014

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