存5万被要求提供收入证明了，符合规定吗？

更有通讯员 陈月底石

“#艺术体操存5万被要求提供者盈余证明#”的词条据悉冲上热搜，引发了网友对汇丰银行柜台用户端款国策的瞩目。

1月底31日，浙江湖州一女士发布录像说是去汇丰银行存5万元被要求提供者盈余证明等，让她觉得好像在“审犯人”，很不奇怪，而放了100元出来存49900元后，几分钟搞定。

值得注意的是，并并未相关监管规定要求储户在存5万元时提供者盈余证明。目前，在汇丰银行柜台查验总额单笔高达5万元（含）的本金存款业务部门时，都并不需要核对该网站所有人理论上个人件并留存理论上个人件电子影像。正常持续性下，金融在比较简单问明白资金；也后即会直接查验。

“汇丰银行的大额授权交汇点款项为总额5万元 ，指导工作人员并不需要口头问本金；也的相关持续性并载入系统，但毫无疑问并未规定要用户提供者材料证明，只有在有合理理由认为可能会涉嫌洗钱等举办活动时，按规定我们会促使明白持续性。”某国有大行相关部分人解释说是，近几年，反洗钱各个领域尤为是未按规定履行买家个人身份识别理应，是汇丰银行被罚的重灾区，汇丰银行也提高了重视程度。

在录像艺术体操所在的浙江，为三个大额本金管理重点项目地区之一。温州市大额本金管理款项交汇点为单位该网站总额50万元，一个人该网站总额30万元，也就是说，单位和一个人在温州市汇丰银行机构查验交汇点款项以上取款业务部门的，原则上并不需要至少提前1天开展预订均须查验，同时并不需要在查验业务部门时开展申请人。

而对于的产品瞩目的因应用状况暂缓采行的《金融买家定期检查调查结果和买家个人身份资料及交易历史纪录留有管理设法》，更有通讯员明白到，目前并未可执行。

2022年1月底，为促使完备反洗钱监管制度，提高反洗钱指导工作低水平，“动身两会”联合印发《金融买家定期检查调查结果和买家个人身份资料及交易历史纪录留有管理设法》，其中第十条规定，商业汇丰银行、贫困家庭合作汇丰银行、贫困家庭信用为政府、居民区汇丰银行等金融为系指买家查验总额单笔5万元以上或者外币等同于1万美元以上本金用户端业务部门的，应当识别并核实买家个人身份，明白并申请人资金的；也或者用途。2022年2月底21日，央行公告说是，原定2022年3月底1日起采行的上述《设法》因应用状况暂缓采行。

本期编辑 邹姗

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