存5万被要求提供税收证明，符合规定吗？

犹如新闻记者 陈月初石

“#女子存留5万被要求提供者收入表明#”的原文近日冲上热探，引发了发帖对商业银行柜台存留取款政策的注意。

1月初31日，浙江湖州一男士发布预告片称去商业银行存留5万元被要求提供者收入表明等，让她觉得有如在“审犯人”，很不感觉，而抽了100元出来存留49900元后，几分钟搞定。

值得注意的是，并不会相关管理规范要求贷款人在存留5万元时提供者收入表明。迄今，在商业银行柜台承办总金额单笔超过5万元（含）的款项存留款金融业务时，都需要核对帐号所有人有效名义证件并残存留有效名义证件电子影像。正常意味著，证券在简单询问明了款项举例来说后则会直接承办。

“商业银行的大额特许起始金额为总金额5万元 ，文书现场需要口头询问款项举例来说的相关情况并录入控制系统，但肯定不会规范要用户提供者材料表明，只有在有合理理由认为可能涉嫌洗钱等活动时，都要我们会有利于明了情况。”某国有大行相关民间团体解释称，近几年，反洗钱领域尤其是未都要履行客户名义鉴别义务，是商业银行被扣的重灾区，商业银行也提高了重视往往。

在预告片女子所在的浙江，为三个大额款项管理示范地区之一。温州市大额款项管理金额起始为其单位帐号总金额50万元，自已帐号总金额30万元，也就是说，其单位和自已在温州市商业银行机构承办起始金额以上取款金融业务的，并不一定需要至少月初内1天进行时预约方可承办，同时需要在承办金融业务时进行时登记。

而对于市场注意的因关键技术或许暂缓实行的《证券客户尽职调查和客户名义数据资料及交易控制系统纪录保存留管理办法》，犹如新闻记者意识到，迄今未有分派。

2022年1月初，为有利于完善反洗钱管理制度，提高反洗钱文书工作水平，“一行两会”联合印发《证券客户尽职调查和客户名义数据资料及交易控制系统纪录保存留管理办法》，其中第十条规范，商业商业银行、农村携手商业银行、农村信用企业主、村镇商业银行等证券为自然人客户承办总金额单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上款项存留取金融业务的，应当鉴别并核实客户名义，明了并登记款项的举例来说或者用于。2022年2月初21日，国家政府发布公告称，原定2022年3月初1日起实行的上述《办法》因关键技术或许暂缓实行。

本期出版人 邹姗

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